Vortrag Säule Dienstleister
Richtig investieren
Vortragsabend des fokus O. am 06.10.2021 zu „Erfolgreich – Nachhaltig + Steueroptimiert investieren“ von Philip Morgen und Benjamin Müller
Am Mittwoch, dem 6. Oktober 2021 lädt der fokus O. zum Vortragsabend rund um das Thema „Erfolgreich – Nachhaltig + Steueroptimiert investieren“ ein. Steuerberater Benjamin Müller und Finanzberater Philip Morgen erklären, was bei der Vermögensübergabe an nachfolgende Generationen beachtet werden kann, um mögliche Steuervorteile optimal zu nutzen.
Wer bekommt wann was und zu welchem Zweck? Die Weitergabe des eigenen Vermögens an Partner, Kinder, Enkel und andere liebe Personen aus dem persönlichen Umfeld wirft viele Fragen auf, die meist nicht einfach zu beantworten sind. Zumal der Gesetzgeber einerseits mit deftigen Steuern und Abgaben winkt – andererseits aber viele Möglichkeiten bietet, diese zu minimieren. Leider fehlt den meisten Menschen die nötigen Fachkenntnisse, deshalb ist die Beratung durch unabhängige Experten wichtig.
Bei ihrem Vortagsabend informiert Steuerberater Benjamin Müller von der btu beraterpartner Gruppe zur Bedeutung von Steuerfreibeträgen, Steuerklassen und der gesetzlichen Erbfolge. Denn schon hier bieten sich einige Möglichkeiten, den Nachlass steueroptimiert weiterzugeben.
Im Anschluss gibt Philip Morgen vom 3i-Institut spannende Einblicke in die besonderen Gestaltungsmöglichkeiten mit Investmentpolicen. Dieser Anlageform bietet verschiedene Möglichkeiten, Vermögenserträge steuerfrei anzusammeln und im Todesfall ebenso steuerfrei auszuzahlen.
Es bieten sich noch weitere Spielräume, um die Weitergabe des eigenen Nachlasses sinnvoll zu gestalten. Ein Beispiel: Was tun, wenn man eine Person besonders bedenken möchte, ohne aber Streit und Missgunst unter den Erben zu säen? Banaler als die Geliebte kann das eine langjährige Haushälterin, eine Pflegehilfe oder ein unterstützenswerter alter Freund sein. Ein Testament würde solche Erben bekannt machen. Als Begünstigte einer Investmentpolice erhält die Person ihre Zuwendung steuerfrei und ohne im Testament aufzutauchen.
Finanzberater Philip Morgen zeigt mit praktischen Beispielen, wie man verhindern kann, dass Schenkungen vom Nachwuchs „verjubelt“ werden, wie man Pflichtteilsansprüche individuell steuern kann oder beim gemeinsamen Nachlass als Eheleute dafür sorgen kann, dass laufende Erträge geringer besteuert werden und auch im Todesfall mehr Geld bei der Familie bleibt.
- Steuerberater Benjamin Müller betreut und verantwortet bei der btu beraterpartner Gruppe das klassische Steuerberatungsgeschäft im nationalen und internationalen Bereich. Seine Tätigkeitsschwerpunkte liegen hierbei besonders in der Erbfolge- und Unternehmensnachfolgeberatung.
- Philip Morgen ist Geschäftsführer des Oberurseler 3i-Instututs. Er bringt 12 Jahre Erfahrung an den Kapitalmärkten mit. Seine Schwerpunktthemen sind neben Vermögensaufbau und -anlage die ganzheitliche Strukturierung der Altersversorgung.
Der Vortrag findet am Mittwoch, dem 6. Oktober 2021, um 19 Uhr im „The Rilano Hotel Frankfurt Oberursel“, Zimmersmühlenweg 35 in Oberursel statt. Es gelten die allgemeinen Corona-Regeln. Gäste, die keine Impfung oder Genesung nachweisen können, benötigen einen aktuellen, negativen Coronatest.
Die Zahl der Teilnehmer ist begrenzt. Interessierte Gäste melden sich bitte bis 4. Oktober unter info@fokus-o.de oder 06171-631881 an. Die Teilnahme ist kostenlos. Gäste und Neugierige sind herzlich willkommen. Nach dem Prinzip „von Experten – für Experten“ geben Profis aus den Reihen des fokus O. ihr Fachwissen an Mitglieder und interessierte Gäste weiter.
Präsentationen zum Download:
